Розширена анотація українською мовою

Автор статті наголошує, що саме зовнішньоекономічна діяльність транснаціональних банків (ТНБ) в теперішній час стає ключовим фактором глобалізаційних трансформацій, оскільки вона сприяє консолідацієї банківського і промислового капіталу (ТНБ акумулюють фінансові ресурси з найбільш зручних і вигідних джерел, трансформуючи їх у ті сфери, де їх використання буде найбільш прибутковим). Якщо раніше діяльність ТНБ була повязана лише з кредитуванням зовнішньоторговельних операцій субєктів гсподарської діяльності, та на сучасному етапі розвитку вони здійснюють кредитування будь-яких операцій своїх клієнтів. Основною метою статті є вивчення впливу ТНБ на розвиток економіки і фінансового сектора країн, що розвиваються. У роботі відповідно до поставленого завдання побудовано економетричну модель оцінки впливуТНБ на розвиток економіки і фінансового сектора Польщі, Бразилії та Туреччини, які були включені до списку “Топ-20 економік, що розвиваються”. У якості залежної змінної регресійного рівняння прийнято показник ВВП на душу населення як характеристика економічного розвитку цих країн. До складу незалежних змінних включено частку активів іноземних банків у загальних активах банківської системи країни, частку іноземних банків у загальній їх кількості, співвідношення кредитів приватному сектору до ВВП та співвідношення депозитів до ВВП. Для Польщі та Бразилії до переліку незалежних змінних додано ще й рівень капіталізації фондового ринку цих країн. Період дослідження складав 21 рік (з 1995 р. по 2015 р.). Отримані результати засвідчили позитивний вплив на економічний розвиток Польщі частки активів іноземних банків у сукупних активах банківської системи країни, а також частки іноземних банків у загальній кількості банків. Автором відмічається високий ступінь інтернаціоналізації банківського сектору Польщі, що повязано з прийнятими урядом країни заходами по стабілізації економіки держави, а також залученню іноземних інвестицій. Для Бразилії та Туреччини кредити і депозити по відношенню до ВВП мають найбільший вплив на розвиток економіки. При цьому у Бразилії зі збільшенням обсягу виданих кредитів відбулося зниження доходів домогосподарств. Таким чином, в країні велика частка населення має прострочені кредити, крім того, з 2011 року ВВП на душу населення також мав тенденцію до зниження. Для економіки Туречиини збільшення обсягу наданих кредитів і депозитів сприяло збільшенню доходів населення країни. Окрім цього, лише для цієї країни влив ТНБ на фінансовий сектор виявився статистично значимим.  

Ключові слова: транснаціональні банки, економічний розвиток, фінансовий сектор, кредити, депозити, іноземний капітал.

Класифікація JEL: G150, L120.

Цитувати як: Fernandes, A. J. L. (2018). Transnational banks’ influence on the development of the economy and the financial sector of developing countries (on the example of Poland, Brazil, Turkey) Marketing and Management of Innovations, 3, 253-259. https://doi.org/10.21272/mmi.2018.3-22

Ця стаття публікуються за ліцензією Creative Commons Attribution International License

Список використаних джерел

1. Sovremennyy ekonomicheskiy slovar’: – 6–ye izd./ pererab. i dop. – M.” (INFRA–M) Rayzberg B., Lozovskiy L., Starodubtseva Y., 2011. [Electronic resource]. – Access mode: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_ 67315/f8998da85fb12d4e8a858d364ab485dfad0863b4 / (in Russian)
2. Mansurova A. (2013) «Rol’ transnatsional’nykh bankov v sisteme mezhdunarodnykh ekonomicheskikh otnosheniy» [Electronic resource]. – Access mode:http:iupr.ru/domains_data/files/zurnal_13_2014/Mansurova_2013.pdf (in Ukrainian)
3. GlobalStocks. «Топ–20 развивающихся стран» [Electronic resource]. – Access mode:http:.globalstocks.ru/materialyi/reytingi/top–20–razvivayushhihsya–stran/
4. The World Bank Data. Indicators. GDP per capita. Poland [Electronic resource]. – Access mode: https: data.worldbank.org/indicator/ NY.GDP.PCAP.CD?locations=PL
5. FRED. Economic Data. Categories .International Data .Percentage of Foreign Bank Assets Among Total Bank Assets for Poland [Electronic resource]. – Access mode: https:.fred.stlouisfed.org/series/DDOI14PLA156NWDB
6. Data Market. Percentage of Foreign Banks Among Total Banks. Poland [Electronic resource]. – Access mode: https:.datamarket.com/data/set/47dv/foreign–bank–assets–among–total–bank– assets#!ds=47dv!73c7=3f&display=choropleth&map=world&classifier=natural&numclasses=5
7. FRED. Economic Data. Categories. International Data. Stock Market Capitalization to GDP for Poland [Electronic resource]. – Access mode: https:.fred.stlouisfed.org/series/DDDM01PLA156NWDB
8. The World Bank Data. Indicators. GDP per capita. Pland. Domestic credit to private sector (% of GDP) [Electronic resource]. – Access mode:https:.data.worldbank.org/indicator/FS.AST.PRVT.GD.ZS?end=2016&locations=PL&start=1995
9. FRED. Economic Data. Categories .International Data .Bank Deposits to GDP for Poland [Electronic resource]. – Access mode: https:.fred.stlouisfed.org/series/DDOI02PLA156NWDB
10. NBP. Banking sector development levels (commercial and cooperative banks) in selected CEE countries and in the euro area Financial System in Poland 2001–2015 [Electronic resource]. – Access mode: http:.www.nbp.pl/en/systemfinansowy/fsd_2015.pdf;
11. Economic Forecasts from the World’s Leading Economists. Countries .Poland .Interest Rate [Electronic resource]. – Access mode:https:.www.focus–economics.com/country–indicator/poland/interest–rate
12. FRED. Economic Data. Categories .International Data .GDP per capita for Brazil [Electronic resource]. – Access mode: https:.fred.stlouisfed.org/series/PCAGDPBRA646NWDB
13. FRED. Economic Data. Categories. International Data .Percentage of Foreign Bank Assets Among Total Bank Assets for Brazil [Electronic resource]. – Access mode:https:.fred.stlouisfed.org/series/DDOI14BRA156NWDB
14. DataMarket. Percentage of Foreign Banks Among Total Banks Percentage of Foreign Banks Among Total Banks/Brazil [Electronic resource]. – Access mode:https:.datamarket.com/data/set/3ypq/percentage–of–foreign–bank–assets–among–total–bank–assets–for–brazil#!ds=3ypq&display=line
15. FRED. Economic Data. Categories .International Data .Stock Market Capitalization to GDP for Brazil[Electronic resource]. – Access mode:https:.fred.stlouisfed.org/series/DDDM01BRA156NWDB
16. The World Bank Data. Indicators. Domestic credit to private sector (% of GDP).Brazil [Electronic resource]. – Access mode:https:.data.worldbank.org/indicator/FS.AST.PRVT.GD.ZS?end=2016&locations=BRA&start=1995
17. FRED. Economic Data. Categories .International Data .Bank Deposits to GDP for Brazil[Electronic resource]. – Access mode: https:.fred.stlouisfed.org/series/DDOI02BRAA156NWDB
18. The World Bank Data. Indicators. Foreign direct investment, net inflows. Turkey [Electronic resource]. – Access mode: https:.data.worldbank.org/indicator/BX.KLT.DINV.CD.WD?locations=TR
19. FRED. Economic Data. Categories .International Data .Inflation [Electronic resource]. – Access mode: https:.fred.stlouisfed.org/series/FPCPITOTLZGTUR:
20. Tradingeconomics. Turkey interest rate [Electronic resource]. – Access mode: https:.tradingeconomics.com/turkey/interest–rate
21. The World Bank Data. Indicators. GDP per capita. Turkey [Electronic resource]. – Access mode:https:.data.worldbank.org/indicator/NY.GDP.PCAP.CD?locations=TR
22. FRED. Economic Data. Categories .International Data .Percentage of Foreign Bank Assets Among Total Bank Assets for Turkey[Electronic resource]. – Access mode: https:.fred.stlouisfed.org/series/DDOI14TRA156NWDB
23. FRED. Economic Data. Categories. International Data .Percentage of Foreign Banks Among Total Banks for Turkey [Electronic resource]. – Access mode: https:fred.stlouisfed.org/series/DDOI13TRA156NWDB
24. FRED. Economic Data. Categories .International Data .Stock Market Capitalization to GDP for Turkey [Electronic resource]. – Access mode: https:.fred.stlouisfed.org/series/DDDM01TRA156NWDB
25. The World Bank Data. Indicators. Domestic credit to private sector (% of GDP).Turkey [Electronic resource]. – Access mode:https:.data.worldbank.org/indicator/FS.AST.PRVT.GD.ZS?end=2016&locations=TR&start=1995
26. FRED. Economic Data. Categories .International Data .Bank Deposits to GDP for Turkey [Electronic resource]. – Access mode: https:.fred.stlouisfed.org/series/DDOI02TURA156NWDB
27. OECD Central Government Debt Database. Central government debt, total (% of GDP).Turkey [Electronic resource]. – Access mode: http:.stats.oecd.org/index.aspx?queryid=55#